شاركت الهيئة العامة للرقابة المالية، برئاسة الدكتور إسلام عزام، في فعاليات الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وأفريقيا «Cairo ICT»، الذي انطلق السبت بمركز مصر للمعارض الدولية بالقاهرة الجديدة، تحت شعار «AI in Action»، وبحضور رئيس الوزراء الدكتور مصطفى مدبولي.
زيارة جناح الهيئة والاطلاع على جهود التحول الرقمي
خلال جولته في المعرض، زار رئيس الوزراء جناح الهيئة العامة للرقابة المالية، حيث استمع إلى شرح من الدكتور إسلام عزام حول أحدث جهود الهيئة في دعم التحول الرقمي الآمن بالأنشطة المالية غير المصرفية، إذ تُعد الهيئة من أوائل الجهات التي أرست إطارًا تشريعيًا وتنظيميًا متكاملًا لتطبيق التكنولوجيا المالية، بدءًا من صدور قانون تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية رقم (5) لسنة 2022.
بنية تنظيمية متكاملة للتكنولوجيا المالية
ألقى الدكتور إسلام عزام الضوء على القرارات التنظيمية التي مهدت الطريق لاستكمال البنية التنظيمية لاستخدام التكنولوجيا المالية، ومنها القرارات المنظمة لضوابط التعرف الإلكتروني على العملاء (e-KYC)، وإبرام العقود الرقمية وحفظها واسترجاعها، وإنشاء وإدارة السجلات الرقمية، إلى جانب متطلبات الهوية الرقمية والحوكمة وإدارة المخاطر وحماية البيانات وأمن المعلومات، فضلًا عن تحفيز دمج التكنولوجيا المالية في المنتجات والعمليات المرتبطة بسوق رأس المال وصناديق الاستثمار والتأمين والتمويل غير المصرفي.
وأوضح عزام أن هذه القرارات أسهمت فعّالًا في توفير بيئة متكاملة تتيح للشركات تقديم خدماتها المالية رقميًا بأمان وموثوقية، إذ ألزمت الهيئة الجهات والشركات الخاضعة لرقابتها بتطوير بنية تكنولوجية متكاملة لأنظمة المعلومات تضمن حماية البيانات وسلامة قواعد المعلومات وإدارة المخاطر التقنية، وأنشأت منظومة متكاملة للتحقق والهوية الرقمية والعقود الرقمية وسجل التعهيد لتعزيز الثقة في الخدمات المالية الرقمية، مع اشتراط إعداد سياسات متخصصة لأمن المعلومات داخل الشركات، وتطبيق إجراءات الحماية من المخاطر السيبرانية وفق أحدث المعايير، وإجراء اختبارات اختراق دورية ورفع تقارير منتظمة بشأنها، وإبرام وثائق تأمين ضد أخطار الأمن السيبراني كأحد متطلبات استمرار الترخيص.
طفرة في استخدام التكنولوجيا المالية
أكد عزام أن هذه الجهود انعكست في طفرة هائلة في استخدام التكنولوجيا المالية بأنشطة سوق رأس المال والتأمين والتمويل، لا سيما خلال العام الجاري؛ فحتى نهاية أكتوبر 2026 تم تسجيل أكثر من مليون و727 ألف عملية تحقق رقمي، مقابل 354 ألف عملية حتى نهاية عام 2025، كما تم تسجيل نحو 862 ألف عقد رقمي، مقابل 190 ألف عقد بنهاية عام 2025.
المختبر التنظيمي وبيئة آمنة للابتكار
أشار عزام إلى نجاح الهيئة في خلق بيئة آمنة لاختبار الحلول المبتكرة قبل طرحها بالسوق، متمثلة في المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية (FRA Sandbox)، الذي استقبل حتى الآن 67 مشروعًا وقدم 67 إرشادًا تنظيميًا، وبلغ عدد المشروعات المقبولة به مبدئيًا 11 مشروعًا، منها مشروعان انتقلا إلى مرحلة التجربة الفعلية، إلى جانب تنفيذ برامج تدريبية متخصصة لدعم قدرات العاملين بالأنشطة المالية غير المصرفية في مجالات الأمن السيبراني والتكنولوجيا.
وتناول عزام آخر مستجدات التطورات التقنية المحفزة للاستثمار تحت رقابة الهيئة، وأبرزها المنصات الرقمية للاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار العقاري، التي تمثل أحدث المنظومات التي تُستخدم فيها التكنولوجيا المالية على نطاق واسع وتتطلب وسائل تأمينية متطورة وشاملة لجميع العمليات بين الصندوق وإدارة المنصة والمستثمرين.
الذكاء الاصطناعي في صميم الاستراتيجية
بمناسبة تركيز المعرض هذا العام على التطبيقات العملية للذكاء الاصطناعي ودورها في تطوير الخدمات ورفع كفاءة المؤسسات وتعزيز الإنتاجية، صرّح الدكتور إسلام عزام بأن الهيئة قطعت شوطًا في دراسة حزمة من الإجراءات التنظيمية والتكنولوجية تشمل التوسع في استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات واستنباط المؤشرات، وتطوير آليات الرصد المبكر للمخاطر، ودراسة إنشاء منظومة مركزية لمكافحة الاحتيال تتيح تبادل المعلومات المتعلقة بحالاته بين القطاعات المختلفة، فضلًا عن رقمنة الإجراءات الإدارية.
وأشار إلى أن هذه التطورات ستستند إلى مشروع الربط الإلكتروني مع جميع الشركات والجهات الخاضعة لرقابتها، بما يتيح توفير بيانات يومية ولحظية من مختلف الأنشطة وتحليلها بتقنيات الذكاء الاصطناعي، مع إتاحة جانب من نتائج هذه التحليلات للسوق لمساعدة الشركات على اتخاذ قرارات أكثر كفاءة، وتطوير منتجات تأمينية وتمويلية تلبي الاحتياجات الفعلية للعملاء.
مشاركة واسعة في جناح الهيئة
يشهد جناح الهيئة هذا العام مشاركة اتحاد شركات التأمين المصرية، واتحاد التمويل العقاري، واتحاد تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، واتحاد شركات التمويل الاستهلاكي، واتحاد التخصيم، واتحاد التأجير التمويلي، والاتحاد المصري للأوراق المالية.
ويتيح الجناح لزوار المعرض التعرف عن قرب على الأنشطة المالية غير المصرفية وفرص استخدام التكنولوجيا المالية لتطوير المنتجات والخدمات، من خلال لقاءات مع ممثلي الإدارة المركزية للتوعية والثقافة المالية بالهيئة، إلى جانب الكتب التعريفية بالأنشطة للكبار والأطفال ضمن مبادرة «I invest» وعروض تفاعلية أخرى تستهدف تعريف المواطنين من مختلف الأعمار بالفرص الاستثمارية الآمنة تحت رقابة الهيئة وحقوق والتزامات المتعاملين.
التعليقات